В начале года россияне столкнулись с массовой блокировкой банковских карт и счетов . О причинах, которые побуждают кредитные организации «банить» переводы граждан, рассказал адвокат Дмитрий Пашин.
По его словам, блокировка переводов происходит из-за нетипичного поведения россиян – банк может насторожить нехарактерный объем операции, время ее совершения и даже устройство, с помощью которого она проводится.
"Если характер, параметры и объем проводимой банковской операции (время, дни, место проведения операции; устройство, с которого проводится операция; сумма операции; периодичность или частота проведения операций; получатель средств) не соответствуют обычно совершаемым клиентом операциям, то ее отнесут к нетипичной", — сообщил Пашин в беседе с РИА Новости .
В качестве примера он привел ситуацию, когда клиент пытается перевести один миллион рублей, при этом никогда ранее он не делал перевод свыше 20 тысяч рублей.
Но точных параметров, при каких обстоятельствах банк посчитает операцию клиента подозрительной, никто не раскроет, заключил юрист.
