Неожиданный перевод на карту может оказаться не подарком, а частью мошеннической схемы, предупреждает Вестник Киберполиции России .
Преступники могут использовать такие переводы для создания дополнительного этапа в процессе отмывания денег. После получения возвратного перевода они могут начать угрожать человеку, утверждая, что это связано с финансированием террористических организаций.
Если на вашу банковскую карту поступили средства от человека, личность которого вам неизвестна, следует выполнить следующие действия:
Проверьте поступление денег на счёт. Убедитесь, что сумма действительно зачислена. Иногда мошенники отправляют поддельные уведомления о переводах. Проверяйте баланс через официальный мобильный банк или сайт.
Немедленно сообщите в свой банк. Для этого используйте горячую линию, чат в мобильном приложении или посетите офис банка. Ваше обращение будет зарегистрировано, и банк проведёт проверку источника перевода.
Не тратьте полученные средства. Даже если сумма невелика, её использование может быть квалифицировано как неосновательное обогащение, что приведёт к обязанности вернуть деньги и возможным судебным расходам.
Не пытайтесь вернуть перевод самостоятельно. Если вам сообщают, что деньги были переведены ошибочно, и просят вернуть их на другие реквизиты, это может быть частью мошеннической схемы. Все операции по возврату средств должны осуществляться исключительно через банк.
Воспользуйтесь официальными инструментами для возврата средств. В некоторых банках, к примеру, в Сбербанке, в мобильном приложении есть функция «возврата ошибочного перевода», которая обеспечивает безопасность и предотвращает передачу данных третьим лицам, а также защищает от подделок.
Ведите полную запись всех переписок и звонков. Сохраняйте сообщения и контакты, которые связаны с переводом. Эти данные могут оказаться полезными в ходе расследования.
